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Buchhaltung & Abschluss

Liquidität

Erwartete Zu- und Abflüsse aus offenen Posten und Verpflichtungen – vom Banksaldo heute über fünf Fälligkeitsstufen bis zur Prognose. Erfasst wird hier nichts.

  • Bank heute aus der Bilanz per Stichtag, Konto 1020
  • Fünf Stufen: Überfällig, 0–30, 31–60, 61–90, über 90 Tage
  • Prognose = Bank heute + Einnahmen − Ausgaben
Tafel BF-4Liquiditätsvorschau. Bank heute plus die offenen Debitoren minus die offenen Kreditoren, je Fälligkeitsstufe aufgereiht: die Prognose CHF 121'693.20 ist der letzte kumulierte Wert. Teilbezahlte Belege stehen mit dem Rest, nicht mit dem Total.

01Was es tut

Vier Zahlen, fünf Stufen, zwei Listen.

In der Suite heisst die Seite «Liquiditätsvorschau». Sie rechnet bei jedem Aufruf neu und zeigt nur, was aus freigegebenen Belegen folgt.

Zuflüsse sind Rechnungen mit Status versendet, teilbezahlt oder überfällig, je mit ihrem offenen Rest. Abflüsse sind freigegebene Einkaufsrechnungen mit Status offen oder teilbezahlt: Bruttobetrag minus nicht stornierte Zahlungen. «Heute» ist das Schweizer Geschäftsdatum (Europe/Zurich), nicht UTC.

  • Bank heuteSaldo Konto 1020 aus der Bilanz per Stichtag
  • Erwartete EinnahmenSumme der offenen Debitoren, grün
  • Erwartete AusgabenSumme der offenen Kreditoren, rot
  • PrognoseBank heute + Einnahmen − Ausgaben · rot, wenn negativ
  • Fälligkeits-BucketsJe Stufe Einnahmen, Ausgaben, Saldo und Kumuliert ab Bank heute
  • Offene DebitorenRechnung, Kunde, Fälligkeit, Offen
  • Offene KreditorenRechnung, Lieferant, Fälligkeit, Offen · überfällig rot
Bank heuteCHF 92'115.30 +EinnahmenCHF 48'320.55 −AusgabenCHF 18'742.65 =PrognoseCHF 121'693.20

Der Testbestand-Hinweis über den Karten sagt, ob Testzeilen in den Summen stecken; die Zähler der beiden Listen nennen ihre Grundmenge.

02Datenweg

Am Ende der Kette – sie liest, sie schreibt nichts.

Eine Sicht auf Belege und Zahlungen, die anderswo entstanden sind. Wer eine Zahl ändern will, ändert den Beleg.

03Zusammenhang

Woher jede Zahl kommt, wohin sie führt.

Jeder Eintrag ist eine gebaute Verbindung im Quelltext der Suite.

Kommt von

  • RechnungenStatus versendet, teilbezahlt oder überfällig; die Fälligkeit bestimmt die Stufe, der offene Rest den Betrag.
  • GutschriftenFreigegebene Gutschriften mindern den offenen Betrag der Rechnung – nach derselben Regel wie im Mahnlauf.
  • EinkaufsrechnungenFreigegebene Rechnungen mit Status offen oder teilbezahlt; ein Entwurf ist noch keine Verbindlichkeit.
  • KreditorenDer Lieferant je Zeile; «Noch offen» im Register rechnet nach derselben Regel: brutto minus nicht stornierte Zahlungen.
  • Bank / CAMTZugeordnete Zahlungen senken den offenen Rest; stornierte Zahlungen zählen nicht mehr.
  • Bilanz«Bank heute» ist der Saldo des Kontos 1020 aus der Bilanz per heute – was verbucht ist, zählt.

Geht nach

  • RechnungenÜberfällige Debitoren gehen in den Mahnlauf – gemahnt wird derselbe Rest, der hier steht.
  • EinkaufsrechnungenFällige Kreditoren werden dort bezahlt; mit der Zahlung leert sich die Stufe.
  • Bank / CAMTEin zugeordneter Zahlungseingang nimmt den Posten aus den Zuflüssen und erhöht «Bank heute».
  • DashboardZeigt den Banksaldo aus derselben Bilanz per heute.

Greift automatisch

  • Stufe je PostenTage zwischen Geschäftsdatum und Fälligkeit: negativ ist überfällig, sonst 0–30, 31–60, 61–90, über 90. Ohne Datum gilt 0–30.
  • Eine RestbetragsregelOffen = Total − Zahlungen − max(0, freigegebene Gutschriften − angerechnete Guthaben) – eine Stelle für offene Posten, Mahnlauf und Liquidität.
  • Storno statt LöschenVerbuchte Zahlungen sind eingefroren; ein Storno bucht gegen, der offene Betrag lebt wieder auf.
  • Überfälligkeits-MarkierungDer Lauf setzt den Status nach Schweizer Kalendertag; der Wächter-Cron überwacht den Lauf und meldet Ausfälle in der Tagesmail.
  • Gültigkeit ist nicht FälligkeitOfferten und Aufträge tragen ein «Gültig bis», keine Fälligkeit – sie erscheinen nie in der Liquidität.

04So ist es gebaut

Vier Regeln, die diese Zahlen tragen.

Die Vorschau ist so belastbar wie die Belege darunter. Diese Regeln halten heraus, was nicht zahlbar ist.

Entwürfe zählen nicht

Eine Rechnung im Entwurf fehlt in den Zuflüssen. Eine Einkaufsrechnung zählt erst mit der Freigabe zu Kreditoren, Vorsteuer und Liquidität; einen Rückweg zum Entwurf gibt es nicht.

Eine halb erfasste Zeile ist keine Verbindlichkeit – und ein zurückgestufter Beleg könnte geltend gemachte Vorsteuer verschwinden lassen.

Gültigkeit ist nicht Fälligkeit

Offerte und Auftrag haben ein «Gültig bis», Rechnung und Gutschrift ein Fälligkeitsdatum. Das jeweils andere Feld bleibt leer; die Datenbank weist den Mischfall zusätzlich ab.

Sonst entstünden Mahnbilder und Liquiditätszahlen aus Belegen, die nie zahlbar sind.

Ein Restbetrag, eine Regel

Der offene Betrag einer Rechnung kommt aus einer einzigen Sicht, die identisch mit dem Mahnlauf rechnet – inklusive freigegebener Gutschriften.

Vorher stand dieselbe Rechnung in der Liquidität mit einem Betrag, der laut Mahnlauf nicht mehr geschuldet war.

Ungemessen ist nicht null

Bis der Abruf zurück ist, zeigt keine Kachel «0». Jede Zahl trägt Quelle und Stichtag; der Testbestand-Hinweis sagt, ob Testzeilen enthalten sind.

Eine Null ohne Messung wird als Entwarnung gelesen.

05Fragen

Was beim ersten Blick auf die Vorschau auffällt.

Warum steht eine teilbezahlte Rechnung mit weniger als dem Total?

Weil die Vorschau den offenen Rest zeigt: Total minus Zahlungen minus freigegebene Gutschriften. RE-2026-023 über CHF 7'400.00 steht darum mit CHF 2'400.00 – dem Betrag, den auch der Mahnlauf ansetzt.

Woher kommt «Bank heute», wenn der letzte camt.053-Auszug noch nicht eingelesen ist?

Aus der Bilanz per heute, Konto 1020: es zählt, was verbucht ist. Bewegungen eines nicht eingelesenen Auszugs fehlen – erst Import und Zuordnung unter Bank / CAMT bringen sie in die Bank und aus den offenen Posten.

06Weiter

Weiter.

Ob die nächsten 90 Tage reichen, steht auf einer Seite – aus Ihren Belegen.

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