Buchhaltung & Abschluss
Bank / CAMT
camt.053-Bankauszüge einlesen und Zahlungen den offenen Posten zuordnen – automatisch, wo eine QR-Referenz passt, von Hand, wo nicht. Die zugeordnete Zahlung erzeugt ihren Buchungssatz selbst.
- Datei-Import camt.053 – kein Zugriff auf Ihr E-Banking
- Auto-Abgleich per QR-Referenz, Rappentoleranz 0.05
- Skonto-Rest ausbuchen im Standard bis 5 %, höchstens CHF 50
| Betrag | Debitor / Zweck | Status |
|---|---|---|
| CHF 1'470.00 | Rigi Consulting GmbHHonorar Juli, 2 % Skonto | offen |
| CHF 890.00 | –Gutschrift ohne Referenz «Honorar Q2» | offen |
| EUR 1'200.00 | Beispiel GmbHSchulung Basel | Fremdwährung |
| Betrag | Debitor | Rechnung |
|---|---|---|
| CHF 3'240.00 | Studio Lakeside | RE-2026-025 |
| CHF 2'150.85 | Alpina Treuhand AG | RE-2026-019 |
| CHF 1'500.00 | Beispiel GmbH | RE-2026-021 |
01Was es tut
Drei Listen, ein Weg: offen, zugeordnet, ignoriert.
Sie laden die camt.053-Datei Ihrer Bank hoch. Die Suite meldet «neu» und «Duplikate», startet den Auto-Abgleich und legt Ihnen den Rest zur Hand vor.
Jede Bankbewegung steht in genau einer von drei Karten: «Offene Transaktionen» warten auf Zuordnung oder werden ignoriert, «Zugeordnet» zeigt die Rechnungsnummer und bietet «Zuordnung lösen», «Ignoriert» bleibt sichtbar. Der Zuordnen-Dialog schlägt die offenen Rechnungen vor, die dem Betrag am nächsten liegen; bleibt ein kleiner Rest, bietet er «Zahlung zuordnen + Rest ausbuchen» mit Grund Skonto, Rundungsdifferenz oder Kulanz an.
- ValutaValutadatum der Bewegung, Buchungsdatum wird mitgeführt
- Betrag und WährungCHF wird abgeglichen · Fremdwährung wird markiert und nie still zugeordnet
- QR-ReferenzSchlüssel des automatischen Abgleichs · SCOR-Referenzen werden normalisiert
- Debitor / ZweckName des Zahlers und Verwendungszweck aus dem Auszug
- Status / Rechnungoffen, zugeordnet, ignoriert · bei Zuordnung die Rechnungsnummer
- AktionZuordnen · Ignorieren · Zuordnung lösen (mit Grund)
Zwei Knöpfe im Kopfband: «CAMT-XML importieren» nimmt die Datei entgegen, «Auto-Abgleich» lässt sich jederzeit erneut starten. Die Originaldatei wird mit Prüfsumme abgelegt: sie ist der Buchungsbeleg der Bankzahlungen.
02Datenweg
Zwischen Rechnung und Hauptbuch.
Die Rechnung liefert den offenen Posten, der Auszug die Zahlung. Erst der Abgleich schreibt ins Journal.
- Rechnungen
- Bank / CAMT
- Hauptbuch & Buchungen
- Liquidität
- Dashboard
03Zusammenhang
Woher die Posten kommen, wohin die Zahlung geht.
Jeder Eintrag ist eine gebaute Verbindung in der Suite – keine Absichtserklärung.
Kommt von
- RechnungenVersendete, teilbezahlte und überfällige Rechnungen sind die offenen Posten; ihre QR-Referenz ist der Schlüssel des Abgleichs.
- GutschriftenDer offene Betrag berücksichtigt freigegebene Gutschriften – gegen ihn wird die Zahlung geprüft.
- EinstellungenDie Kontenzuordnung bestimmt das Bankkonto; die Kontonummer 1020 ist nur der Rückfallwert.
Geht nach
- Hauptbuch & BuchungenDie zugeordnete Zahlung erzeugt über den Verbuchungs-Trigger ihren Buchungssatz – Soll gleich Haben, Rappenrundung 0.05.
- RechnungenDer Zahlungsstand wandert von offen zu teilbezahlt oder bezahlt; ein ausgebuchter Rest bucht auf das Skonto-Konto aus der Kontenzuordnung.
- Liquidität«Bank heute» und die offenen Debitoren speisen die erwarteten Zuflüsse.
- DashboardDie Kachel «Banksaldo» zeigt den Saldo des Bankkontos per heute und führt zurück auf diese Seite.
- ArchivDie CAMT-Originaldatei wird mit SHA-256-Prüfsumme abgelegt und registriert – der aufbewahrte Beleg der Bankzahlungen (GeBüV).
- EröffnungsbilanzUnabgestimmte Bankbewegungen sind ein Pflichtpunkt der Prüfliste; solange einer offen ist, bleibt das Geschäftsjahr offen.
Greift automatisch
- Auto-Abgleich nach jedem ImportNur CHF-Bewegungen mit Referenz; sie muss genau eine Rechnung treffen, der Betrag dem offenen Betrag bis auf 0.05 entsprechen – sonst bleibt die Zeile offen.
- DuplikatschutzJede Bewegung ist je Mandant und Bankreferenz eindeutig; ein zweimal eingelesener Auszug meldet Duplikate und ändert nichts.
- Eine Transaktion für Zahlung und ZuordnungZahlung erfassen und Bewegung zuordnen laufen in einem Datenbankschritt – keine halbe Zuordnung, keine Doppelzahlung.
- Fremdwährung wird vorgelegtEine Zeile in EUR oder USD wird nie automatisch verbucht, sondern markiert und zur Hand gegeben.
- Verbuchte Zahlung eingefrorenBetrag, Datum und Zuordnung sind unveränderbar, Löschen ist gesperrt; der einzige Rückweg ist «Zuordnung lösen» mit Grund im Prüfpfad.
04So ist es gebaut
Vier Regeln, die der Abgleich durchsetzt.
Wer etwas anderes versucht, bekommt eine Meldung mit dem vorgesehenen Weg – in der Oberfläche und in der Datenbank.
Zuordnung lösen statt Zahlung ändern
Eine falsch zugeordnete Bewegung – auch eine automatische – wird mit Grund gelöst: die Zahlung wird storniert, die Bewegung steht wieder offen. Grund, Zeitpunkt und Urheber stehen im Prüfpfad.
Ohne diesen Weg wäre eine Fehlzuordnung endgültig; mit einer editierbaren Zahlung wäre sie spurlos.
Ausbuchen nur innerhalb der Grenze
Der Rest darf im Standard höchstens 5 % des Rechnungstotals und höchstens CHF 50 betragen – der kleinere Wert gilt. Darüber bleibt die Rechnung teilbezahlt. Entwürfe, abgelehnte und abgeschriebene Belege lassen sich nicht ausbuchen.
Die Obergrenze ist je Mandant hinterlegt, in Anwendung und Datenbank identisch.
Ohne eindeutigen Treffer keine Automatik
Trifft eine Referenz zwei Rechnungen oder weicht der Betrag um mehr als 0.05 vom offenen Betrag ab, ordnet der Auto-Abgleich nicht zu. Die Zeile bleibt in «Offene Transaktionen» und wartet auf Ihre Entscheidung.
Eine geratene Zuordnung ist teurer als eine offene Zeile.
Nur die Datei, nie das Konto
Veoom liest den camt.053-Auszug, den Sie aus dem E-Banking exportieren. Es gibt keine Direktanbindung und keine Zugangsdaten Ihrer Bank in der Suite.
Was die Suite nicht hat, kann sie nicht verlieren.
05Fragen
Was beim ersten Auszug auffällt.
Was passiert, wenn ich denselben Auszug zweimal hochlade?
Nichts. Jede Bewegung ist je Mandant und Bankreferenz eindeutig; die Rückmeldung zeigt «0 neu» und die Zahl der Duplikate.
Liest die Suite auch camt.054-Meldungen?
Ja, der Import erkennt neben dem Kontoauszug camt.053 auch die Anzeige camt.054. Sammelbuchungen werden in Einzelzahlungen aufgelöst, jede mit eigener Referenz.
06Weiter