Bank / CAMT

Kommt von

• RechnungenFreigegebene Rechnungen mit offenem Betrag sind die offenen Posten; aus ihrer Nummer entsteht deterministisch die QR- oder SCOR-Referenz – derselbe Rechenweg wie im Zahlteil des PDFs. Bei einer Rechnung in Fremdwährung ist der offene Betrag die gebuchte Forderung in Franken, zum Kurs des Belegs – nicht die Zahl auf der Urkunde; mit derselben Zahl rechnen Zahlungserfassung, Mahnwesen und Liquidität.
• EinkaufsrechnungenAusgänge ordnen Sie einer offenen Einkaufsrechnung zu – die Kreditorenzahlung entsteht im selben Datenbankschritt. Wer Vorsteuer hat, geht diesen Weg; die Direktbuchung aufs Konto trägt keine.
• MahnungenDie Gebühr, die auf dem Mahnbrief steht, ist offen, bis der Kunde sie bezahlt – der Import und die Hand finden sie an der Rechnung.
• EinstellungenDie Firma trägt IBAN und QR-IBAN – gegen sie prüft der Import den Auszug. Bank- und Rundungskonto bestimmt die Kontierung in der Buchhaltung; fehlt sie bei laufender Buchhaltung, wird nichts erfasst – die Meldung nennt den Weg, es gibt keinen stillen Rückfallwert.

Geht nach

• Hauptbuch & BuchungenJede Zuordnung erzeugt ihren Buchungssatz – Soll gleich Haben: die Zahlung mit Belegbezug, die Direktbuchung als Buchung der Art «Bank» ohne Beleg, eine bezahlte Mahngebühr als Ertrag samt MWST auf 2200.
• MWST-AbrechnungNach vereinnahmtem Entgelt ist der Tag des Eingangs der Stichtag der Umsatzsteuer; eine bezahlte Mahngebühr zählt im Quartal ihres Eingangs. Die Direktbuchung aufs Konto trägt keine MWST.
• RechnungenDer Zahlungsstand wandert von offen zu teilbezahlt oder bezahlt; eine Rundungsdifferenz bis CHF 1.00 bucht auf das Rundungskonto aus der Kontenzuordnung.
• Budget & LiquiditätDer Banksaldo und die offenen Debitoren sind Posten der Liquiditätsleiste – «Verfügbar» rechnet mit beiden.
• DashboardDie Übersicht zählt offene Bankzeilen unter «Was heute wartet» und führt von dort zurück auf diese Seite.

Greift automatisch

• Auto-Abgleich beim ImportEin Eingang mit gültiger QR- oder SCOR-Referenz findet seine freigegebene Rechnung mit offenem Betrag und wird in voller Höhe als Zahlung erfasst, wenn er höchstens ihren offenen Rest trägt. Trägt er genau den Rest samt den Mahngebühren, die bis zu seinem Tag gemahnt wurden und noch offen sind, teilt der Import ihn auf: der Rest wird Zahlung, die Gebühren werden Ertrag mit MWST. Das ist genau, was der Mahnbrief verlangt – jeder nennt alle offenen Gebühren bis zu seiner Stufe, einzeln und als Summe. Jeder andere Mehrbetrag und jeder Riegel, der die Zahlung abweist, lässt die Zeile offen – mit dem Grund an der Zeile, statt den Import zu stürzen.
• Zuordnungsregeln als zweite StufeEin Textmuster im Buchungstext deutet auf einen Kunden oder auf ein Konto. Eine Kundenregel bucht einen Eingang nur, wenn genau eine offene Rechnung des Kunden exakt den Betrag trägt – sonst steht der Kunde als Vorschlag an der Zeile. Eine Kontoregel bucht nie: sie wählt das Konto an der Zeile vor, bei Eingängen wie Ausgängen, und Ihre Hand bestätigt mit «Zuordnen».
• Die IBAN des Auszugs wird geprüftFührt die Firma eine IBAN oder QR-IBAN, muss jeder Kontoblock des Auszugs eine davon tragen – Leerzeichen und Gross- oder Kleinschreibung gleichgültig. Sonst weist der Import ab, bevor etwas geschrieben ist. Die CSV der ZKB nennt kein Konto: Sie bestätigen es vor dem Import, und es muss die IBAN der Firma sein, mit gültiger Prüfziffer – die QR-IBAN allein genügt dort nicht.
• Die Saldo-Kette der CSV wird nachgerechnetJede Bewegung muss auf Franken lauten und ihren Saldo tragen, und Saldo davor plus oder minus Betrag muss je Zeile den Saldo danach ergeben – bis zur jüngsten. Bricht die Kette, ist der Auszug unvollständig oder verändert: nichts wird importiert, und die Meldung nennt die erste Zeile, an der es nicht aufgeht.
• DuplikatschutzJede Bewegung ist je Mandant und Bankreferenz eindeutig – bei der CSV die ZKB-Referenz; schon importierte Zeilen werden übersprungen und gezählt. Eine Datei, die nur Bekanntes enthält, wird mit Meldung abgewiesen.
• Eine Transaktion für Zahlung und ZuordnungZahlung erfassen und Bewegung zuordnen laufen in einem Datenbankschritt – keine halbe Zuordnung, keine Doppelzahlung.
• Fremde Währung wird gemeldet, nicht umgerechnetDie Währung jeder Bewegung kommt aus dem Auszug. Eine Zeile, die nicht auf Franken lautet, ordnet der Kern keiner Rechnung zu – nicht der Auto-Abgleich, nicht die Hand, nicht «Verteilen», auch nicht einer Rechnung in derselben Währung, denn eine Zahlung führt er in Franken und rechnet nicht um; ebenso wenig einer Einkaufsrechnung oder einem Kundenguthaben. Beim camt.053 bleibt die Zeile offen (eine CSV mit einer Zeile in fremder Währung weist der Kern als ganze Datei ab), und beim Versuch nennt die Meldung den Weg: den Frankenbetrag, den die Bank gutgeschrieben hat, auf der Rechnung selbst als Zahlung erfassen und die Zeile danach ignorieren. Der Zahlenwert einer Eurozeile ist kein Frankenbetrag; ein Hauptbuch in einer Währung sagt das lieber, als es still zu buchen.
• Zurück geht es nur als GanzesZuordnen und Ignorieren gehen nur auf offenen Zeilen. Im Reiter «Erledigt» nennt jede Zeile ihr Ziel, und «Zuordnung zurücknehmen» nimmt sie als Ganzes zurück – bei einem Eingang alle Zahlungen daraus, die Rundungsbuchung, eine bezahlte Mahngebühr und ein Restguthaben, bei einer Direktbuchung die Buchung, storniert am Tag der Bewegung. Eine einzelne Zahlung lässt sich nicht herausnehmen; ein Ausgang zu einer Lieferantenrechnung geht über die Kreditorenzahlung selbst. Nicht angeboten wird der Knopf in einem Quartal, das die MWST-Abrechnung festgeschrieben hat, in einem abgeschlossenen Jahr und solange auf derselben Rechnung eine Abschreibung steht oder ein späterer Eingang schon abgerechnet ist – dort steht der Grund an der Zeile; eine Direktbuchung korrigiert dann eine Umbuchung von Hand im offenen Quartal. Eine ignorierte Zeile hat nichts gebucht: «Wieder öffnen» stellt sie zurück unter «Offen». Der Reiter zeigt die zwanzig zuletzt erledigten Zeilen – ältere stehen in der Buchhaltung, nicht in dieser Liste.